За все время существования рынка были реализованы десятки тысяч проектов. Следует заранее разграничить провальные стартапы и бизнес модели и мошеннические схемы. По статистике, только 10% от общего числа что такое скам в криптовалюте запущенных проектов переходили в стадию активного развития. Но это не значит, что все остальные 90% — афера и попытка заработать на доверчивых пользователях. В целом, более 80 % ICO оказываются скамом и лишь около 7–8 % токенов доходят до размещения на бирже. Похожий вид мошенничества актуален и для ICO — проектов, собирающих деньги с пользователей на первичное размещение монет.
Как распознать приближение скама в криптовалюте — главные признаки
Наиболее известный вид мошенничества, тоже перешедший в сферу криптовалют из отрасли традиционных финансов. Любую пирамиду (в криптосообществе часто используют термин «Схема Понци») строят на обещании большого и быстрого дохода от вложений участников. Мы рассказали о том, что такое криптоскам и как обезопасить себя, инвестируя в криптовалюты.
Как определить СКАМ криптовалюты
Это такая копейка, биткоин состоит из ста миллионов сатоши. Мы живем в виртуальном мире, где у людей есть не имена, а прозвища. Что, в принципе, опять же вполне себе перекликается с миром Дикого Запада. Кто стал создателем этой первой криптовалюты — неизвестно, это человек или группа людей под псевдонимом Сатоси Накамото. Хотя у него японский псевдоним, предполагают по его статьям, что английский язык для него родной. Наиболее распространенным видом стейблкоинов являются централизованные токены, управляемые официальными организациями, контролирующими их эмиссию.
- По статистике только за 2017 год количество ICO увеличилось в два раза, а объемы привлекаемых средств достигли десятков миллионов долларов.
- Один из способов мошенничества — это, когда кто-то говорит вам о новых монетах, которые скоро появятся на криптовалютной бирже.
- Пользователь вносит в протокол Ethena базовый актив, например, BTC или ETH.
- Любая уважающая себя команда в криптосообществе охотно рассказывает о своем опыте и раскрывает имена членов, чтобы вызвать доверие.
- Некоторые проекты не являются скамными, но мошенники пользуются их популярностью, чтобы продать как можно больше токенов и забрать деньги у начинающих трейдеров.
- Потенциальные инвесторы забывают о простом действии перед тем, как переводить деньги в новый проект.
Как заработать, когда кругом мошенники?
Возможность использования добытой криптовалюты для внешнеторговых расчетов — это главный аспект легализации майнинга, по словам министра финансов Антона Силуанова. Получить битки можно, единственное, что требуется — это вычислительная мощность плюс электричество. Создаются блоки транзакций для общей базы данных, раскиданной по разным компьютерным точкам. Кто создал блок, тот и молодец, получает вознаграждение в биткоинах. Если вы задавались вопросом «откуда берутся новые биткоины», то это оно — за создание новых блоков в блокчейне.
Инвесторы покупали токены для онлайн-игр с возможностью заработать больше позже и обменять их на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен. Но еще в 2010 году появились сайты, которые выплачивали пользователям сатоши за выполнение определенных действий. В 2021 криптовалютные краны продолжают работать в измененном виде. Чтобы получить вознаграждение, нужно пройти капчу, а на сайте обычно много баннеров. В раундах финансирования участвовали 382 проекта, которые привлекли $11,9 млрд.
Новые криптовалютные технологии непонятны обычным людям.
Чтобы в ней поучаствовать, нужно «всего лишь» перевести на указанный адрес криптовалюту на небольшую сумму. Взамен фейковый аккаунт обещает «вернуть» бо́льшую сумму. Изначально скамерами называли тех, кто вымогал деньги путем телефонных звонков и электронных писем. Скам в криптовалюте — это мошеннические схемы, при которых цифровые валюты или фиатные деньги крадут, пользуясь доверием их владельцев.
Другая важная функция биткоина обусловлена его децентрализацией. Ну, к примеру, я не могу российской банковской карточкой оплатить премиум-доступ к любимой нейросети, а сатошиками — могу. Если, конечно, смогу найти сервис, который занимается такой конвертацией. Но на некоторых сервисах можно купить подарочные карты практически любого зарубежного онлайн-магазина. Но не все эти сервисы являются проверенными и гарантированно не мошенническими. А еще такие магазины могут устанавливать комиссию за то, что продают за цифровую валюту и так покупка получается дороже, а не, что стоило бы ожидать, дешевле.
Он стал широко использоваться в трейдинге для описания обманных действий и подозрительных продуктов и услуг. Старые способы обмана инвесторов также не теряют актуальность. Когда биткоин начал набирать популярность, злоумышленники основали платформу BitConnect. Предполагалось, что прибыль будет создавать торговый робот, но в 2017 году платформа прекратила работу. Представители власти и участники отрасли обсудили в том числе и использование добытых российскими майнерами криптовалют в расчетах по ВЭД. Участники форума сошлись в одном — чтобы избежать повышенного санкционного давления, информация об эксперименте, его развитие, участники и результаты не должны быть публичными.
В конечном итоге, осознание рисков и разумный подход к инвестированию помогут вам избежать скама в криптовалюте и защитить ваш криптовалютный портфель от потенциальных убытков. В 2021 году Банк России выявил почти 2700 нелегальных компаний и финансовых пирамид. Из них почти половина привлекала средства в цифровой валюте или предлагала вложения в различные несуществующие криптоактивы.
С появлением облачного майнинга для инвесторов открылись новые возможности для заработка. Как правило, мошенники обещают повышенный доход от процедуры добычи в качестве вознаграждения. Для этого просят перевести деньги в общий пул для добычи, купить специальное приложение и тд. Проект даже может выглядеть как специально созданный сайт для майнинга. Для защиты от скама в криптовалюте следует придерживаться нескольких простых правил.
В сфере криптовалют подобные манипуляции могут осуществляться при помощи писем на электронную почту, переписок в чатах, звонков по телефонам. Мошенники пишут/звонят пользователям под разными предлогами с целью узнать пароли или закрытые ключи. Проблемы с LUNA возникли из-за ошибки управления экосистемой, которая обеспечивает стабильность монеты. В последнее время блогеры и звезды из разных сфер начали активно инвестировать в криптовалюту.
Также не следует проводить агитацию в поддержку проекта. Незначительный приток новых инвестиций вряд ли сможет спасти проект, который уже начал путь к закрытию, но приведет к дополнительным потерям среди новых инвесторов. ICO монеты CoinDash ознаменовалось скандалом, когда стало известно, что кошелек для сбора средств не принадлежит создателям проекта. Хакеры взломали платформу проекта и вписали свой адрес кошелька, что привело к тому, что более 7 миллионов инвестиционных средств, привлеченных на ICO, оказались в руках мошенников. Следует отметить, что не всегда проекты скамятся из-за желаний организатора. Возможны скамы по внешним причинам, на которые администрация проекта не может повлиять.
Удивительно, но в 2023 году пользователи продолжают нести деньги в проекты, от которых за километр пахнет разводом. Яркий пример — пирамида Финико, которая собрала 7 млрд рублей. Нескольких членов команды проекта в итоге привлекли к ответственности, но это не меняет ситуацию. Важно понять, что в нише крипты нет инструмента, который позволит со 100% вероятностью определить скамность проекта.
Со временем проект закрывается, а большинство вкладчиков остаются с носом, так и не успев окупить свое оборудование. Другая часть вкладчиков на заработанные деньги захочет купить еще оборудования, прогрессивно увеличивая свою прибыль. И опять в основе действия мошеннической схемы — человеческая психология. Хайп — общее название мошеннического проекта, рекламируемого в форме инвестиционного фонда. В теории, лендинг криптовалют не всегда является мошенническим проектом. По сути, это форма кредита, когда один пользователь отдает часть своих накоплений другому под определенный процент.